ישנן מספר שיטות בהן ניתן להשתמש כדי לפתח תחזית פיננסית. שיטות אלה מתחלקות לשתי קטגוריות כלליות שהן כמותיות ואיכותניות. גישה כמותית מסתמכת על נתונים ניתנים לכימות, אשר ניתן לטפל בהם סטטיסטית. גישה איכותית מסתמכת על מידע שלא ניתן למדוד בפועל. דוגמאות לשיטות כמותיות הן:
שיטות סיבתיות . שיטות אלה מניחות כי לפריט החזוי יש קשר סיבה ותוצאה עם משתנה אחר או יותר. למשל, קיומו של בית קולנוע יכול להניע מכירות במסעדה סמוכה, ולכן ניתן לצפות שנוכחות של סרט שובר קופות תגדיל את המכירות במסעדה. שיטת הניתוח הסיבתי העיקרית היא ניתוח רגרסיה.
שיטות סדרות זמן . שיטות אלה מפיקות תחזיות המבוססות על דפוסים היסטוריים בנתונים הנצפים במרווחי זמן זה מזה. ההנחה היא שיש דפוס חוזר בנתונים שיחזור על עצמו בעתיד. שלוש דוגמאות לשיטות סדרות זמן הן:
כלל אצבע . זה מבוסס על כלל ניתוח פשוט, כגון העתקת הנתונים ההיסטוריים ללא שינוי. לדוגמא, המכירות בחודש הנוכחי צפויות להיות זהות למכירות שנוצרו בחודש הקודם.
החלקה . גישה זו משתמשת בממוצעים של תוצאות העבר, אולי כולל שקלול לנתונים עדכניים יותר, ובכך מחלקת אי סדרים בנתונים ההיסטוריים.
פירוק . ניתוח זה מפרק את הנתונים ההיסטוריים למגמתו, מרכיביו העונתיים והמחזוריים, וחוזה כל אחד מהם.
דוגמאות לשיטות איכותיות הן:
מחקר שוק . זה מבוסס על דיונים עם לקוחות קיימים ופוטנציאליים בנוגע לצורך שלהם בסחורות ושירותים. יש לאסוף ולנתח מידע באופן שיטתי על מנת למזער את ההטיות הנגרמות על ידי ערכות נתונים קטנות, תשאול לקוחות לא עקבי, סיכום נתונים מוגזם וכו '. זו שיטת מחקר יקרה וגוזלת זמן. זה יכול להיות שימושי לאיתור שינויים ברגש הצרכני, אשר יתבטאו בהמשך בהרגלי הקנייה שלהם.
חוות דעת של אנשי ידע . זה מבוסס על דעותיהם של בעלי הידע הגדול והמעמיק ביותר במידע החזוי. לדוגמא, צוות ההנהלה הבכיר עשוי להפיק תחזיות על סמך הידע שלהם בענף. לחלופין, צוות המכירות עשוי להכין תחזיות מכירה המבוססות על הידע שלהם לגבי לקוחות ספציפיים. יתרון בשימוש בצוות המכירות לחיזוי הוא שהם יכולים לספק תחזיות מפורטות, אולי ברמת הלקוח הבודד. יש נטייה לצוות המכירות ליצור תחזיות אופטימיות מדי.
שיטת דלפי . זוהי מתודולוגיה מובנית להפקת תחזית מקבוצת מומחים, תוך שימוש במנחה ובחזרות ניתוח מרובות כדי להגיע לחוות דעת קונצנזוס. התוצאות מכל שאלון עוקב משמשות כבסיס לשאלון הבא בכל איטרציה; פעולה זו מפיצה מידע בקרב הקבוצה אם מידע מסוים בתחילה לא היה זמין לכולם. בהתחשב בזמן והמאמץ המשמעותיים הנדרשים, שיטה זו משמשת בצורה הטובה ביותר להפקת תחזיות ארוכות טווח.
שיטות איכותיות נחוצות במיוחד בשלבים המוקדמים של חברה או מוצר, כאשר אין מעט מידע היסטורי שיכול לשמש בסיס לניתוח כמותי.
