ייעוץ העברת כספים הוא הצהרה הנלווית לתשלום לספק, המפרט מה שולם. הספק משתמש במידע על ייעוץ כספי בכדי לסמן חובות שטרם נותרו במערכת החשבונאית כמי ששולמו. ייעוץ העברת כספים מודפס לעתים קרובות כקובץ מצורף לתשלום צ'ק. הוא כולל את מספר החשבונית וסכום התשלום עבור כל חשבונית ששולמה. השימוש במסמך זה יכול להיחשב לשיטה הטובה ביותר, מכיוון שהוא מונע ממקבל התשלום צורך ליצור קשר עם השולח כדי לדון במה נכלל בתשלום.
כאשר עסק משלם תשלום אלקטרוני, הוא עדיין יכול להוציא ייעוץ כספי, אשר בדרך כלל כלול בדוא"ל.
