לְמַמֵן

מטרת פיוס בנק

התאמה בין בנקים משמשת להשוואת הרשומות שלך לאלה של הבנק שלך, כדי לראות אם יש הבדלים בין שתי קבוצות הרשומות הללו לעסקאות המזומנים שלך. יתרת הסיום של גרסת רישומי המזומנים שלך נקראת יתרת הספר, ואילו גרסת הבנק נקראת יתרת הבנק. מקובל מאוד שיש הבדלים בין שני היתרות, אותם עליכם להתחקות ולהתאים ברשומות שלכם. אם היית מתעלם מההבדלים האלה, בסופו של דבר יהיו שונות משמעותית בין כמות המזומנים שאתה חושב שיש לך לבין הסכום שהבנק אומר שיש לך בפועל בחשבון. התוצאה יכולה להיות חשבון בנק מופרז, צ'קים קופצים ודמי משיכת יתר. במקרים מסוימים, הבנק עשוי אפילו לבחור לסגור את חשבון הבנק שלך.

כדאי גם להשלים עם התאמה בנקאית כדי לבדוק אם שיקים של לקוחות כלשהם קיפצו, או אם שיקים שהוצאתם שונו או אפילו נגנבו ונפרעו ללא ידיעתכם. לפיכך, גילוי הונאה הוא סיבה מרכזית להשלמת פיוס בנק. כאשר יש חיפוש מתמשך אחר עסקאות הונאה, יתכן שיהיה צורך ליישב חשבון בנק על בסיס יומי, על מנת לקבל התראה מוקדמת על בעיה. כשמגיע הזמן לביקורת השנתית, רואי החשבון תמיד יבדקו את סיום הפיוס הבנקאי של החברה כחלק מהליכי הבדיקה שלהם, ולכן זו סיבה נוספת להשלים את ההתאמה.

להלן כמה מהתחומים בהם הרשומות שלך יכולות להיות שונות מרשומות הבנק:

  • עמלות . הבנק גבה עמלות עבור שירותיו, כמו עמלת חשבון חודשית.

  • בדיקות NSF . ייתכן שהבנק דחה חלק מהצ'קים שהופקדו, מכיוון שלאדם או לעסק שמנפיק את השיקים לא היו מספיק כספים בחשבונם (ים) בכדי להעביר לבנק שלך. אלה ידועים כשיקים NSF (לא מספיק כספים).

  • שגיאות הקלטה . או שאתה או הבנק רשמת שיק או הפקדה באופן שגוי.

ארגונים מסוימים רואים בהתאמה בין הבנקים חשיבות כה רבה עד שהם מקיימים מדי יום, אשר הם משיגים באמצעות גישה לעדכונים האחרונים לרישומי הבנק באתר המאובטח של הבנק. יש לכך חשיבות מיוחדת אם חברה פועלת עם עתודות מזומנים מינימליות, והיא צריכה לוודא שיתרת המזומנים הרשומה שלה נכונה. התאמה יומית עשויה להיות נחוצה גם אם אתה חושד שמישהו מושך במרמה מזומנים מחשבון הבנק.