לְמַמֵן

תיאור תפקיד של יועץ השקעות

תיאור תפקיד : יועץ השקעות

הערות: תפקיד יועץ ההשקעות הוא ייחודי בתחום חשבונאות ופיננסים, בכך שההצלחה נקבעת במידה ניכרת על ידי כישורים בין אישיים. יועץ השקעות מצליח מסוגל להקשיב לצרכי הלקוח, להעריך ביקורתית את אפשרויות ההשקעה ולחנך לקוחות לגבי החלטות ההשקעה הטובות ביותר לקבל. ההמלצות שניתנו צריכות לקחת בחשבון את סובלנות הסיכון, דרישות הנזילות, רמת ההכנסה ויעדים ארוכי טווח של הלקוחות. האחריות העיקרית של התפקיד היא:

קשרי לקוחות

  • סיכוי ללקוחות חדשים
  • לשמור ולהעמיק את היחסים עם הלקוחות הקיימים

פתרונות השקעה

  • חנך לקוחות לגבי מגוון אפשרויות ההשקעה הרלוונטיות העומדות בפניהם
  • קבעו את סובלנות הסיכון של הלקוחות
  • פיתחו פתרונות השקעה בהתאמה אישית ללקוחות
  • עקוב אחר פעולות ההשקעה שאושרו על ידי הלקוחות
  • לשמור על תיעוד נכון של פעולות השקעה שבוצעו למען הלקוחות
  • שמרו על ידע עדכני לגבי מוצרי השקעה

    כישורים רצויים: על יועץ ההשקעות המועמד להיות בעל הכישורים הבין אישיים הגבוהים ביותר, עם גישה יזמית להרחבת בסיס הלקוחות. הפרט חייב להיות בעל שיקול דעת תקין באימוץ עמדות ההשקעה עליהם מסכימים הלקוחות. על המועמד האידיאלי להיות בעל ניסיון קודם כסוכן מניות או כמתכנן פיננסי, עם הסמכת מתכנן פיננסי מוסמך. דרישת ההשכלה המינימלית היא תואר ראשון, רצוי בחשבונאות או במימון.

    תנאי עבודה: יעבוד ממשרד מקומי. שעות העבודה יכולות להיות ארוכות, שכן הן מוכתבות על ידי צרכי הלקוחות.