סיכון פיננסי הוא ההפסדים הפוטנציאליים שנגרם למשקיע בעת השקעה בעסק המשתמש בכסף שאול. כאשר חברה משתמשת בכמות גדולה של חובות, היא נושאת בהוצאות ריבית משמעותיות ומחויבת להחזיר את הקרן, אשר גורמת לה סיכוי גבוה יותר לקשיים כספיים אם תזרימי המזומנים שלה יורדים. לחלופין, אם הישות היא ממשלה, היא אינה יכולה לגייס מספיק מזומנים ממסים לתשלום בגין התחייבויות האג"ח שלה.
ישנם מספר סוגים של סיכון פיננסי הכוללים את הדברים הבאים:
סיכון אשראי . שלקוח או לווה יפרעו מהתחייבות או הלוואה.
סיכון מטבע . הפסדים שייגרמו על אחזקות מטבע חוץ כאשר תנודות בשערי החליפין.
סיכון הון . הפסדים שייווצרו על אחזקות מניות כאשר מניות המניות בעסק יציגו שינויים מהירים במחיר.
סיכון נזילות . הפסדים אלה ייגרמו כאשר תנאי השוק תנודיים ביותר.
ניתן למתן את הסיכון הפיננסי באמצעות שימוש באחזקות מגוונות ובאסטרטגיות גידור.
